Actualmente, todos conocen Bitcoin. Introdujo la tecnología de contabilidad distribuida o blockchain al mundo y, como activo criptográfico, es el centro del universo. Sin embargo, Bitcoin no es el único. De hecho, se ha creado una galaxia completa de criptoactivos para admitir una amplia gama de usos y aplicaciones centradas en sectores verticales como la gestión de identidades, el almacenamiento de datos, los juegos, la banca, los préstamos, las redes sociales y el streaming.
Prácticamente todos los demás activos criptográficos se denominan monedas alternativas desde que Bitcoin inició la industria. Las monedas alternativas se pueden clasificar en una variedad de categorías. Veamos aquí en Criptoinversión Guía para Principiantes.
Fichas de protocolo
Los tokens de protocolo, también conocidos como tokens de nivel 1 o de capa base, son necesarios para el funcionamiento de una plataforma específica y son nativos de una cadena de bloques. Bitcoin, por ejemplo, es un token de protocolo porque es lo que los usuarios envían y reciben a través de la red y como los mineros (procesadores de pagos) reciben dinero por suministrar energía a sus computadoras.
Ethereum, otro token de protocolo, es probablemente la moneda alternativa más popular. Se encuentra en segundo lugar en términos de capitalización de mercado, con 513.000 millones de dólares, solo por detrás de Bitcoin (1,04 billones de dólares). Se fundó en 2015 por Vitalik Buterin con el objetivo de crear una plataforma blockchain capaz de ejecutar cualquier tipo de aplicación o programa de software. Debido a que una cadena de bloques con más funcionalidad puede crear vulnerabilidades de seguridad adicionales, Bitcoin es relativamente rígido en su composición.
Los mineros de Ethereum necesitan grandes cantidades de tecnología para agregar transacciones a la red, como lo hacen bitcoin.
A pesar de esto, hay muchas otras cadenas de bloques importantes con sus propios tokens de protocolo, como Solana, Algorand, Cardano, Avalanche, EOS y Polkadot.
Fichas para la aplicación
Las aplicaciones descentralizadas (dApps) son los programas que se ejecutan sobre la capa base de una cadena de bloques. Muchas de estas aplicaciones tienen sus propios tokens, también conocidos como tokens de aplicación, que se venden libremente en una variedad de intercambios. Durante la locura de la oferta inicial de monedas (ICO) en 2017 y 2018, los tokens Dapp saltaron a la fama por primera vez cuando muchos fundadores recaudaron millones (a veces miles de millones de dólares) a través de la venta de tokens para financiar el desarrollo de productos. Es importante destacar que la mayoría de estos proyectos de ICO fracasaron y el valor de sus activos llegó a cero, lo que reflejó la nuevo, hipérbole y entusiasmo por el espacio.
Sin embargo, aplicaciones con utilidad real y operaciones comerciales reales que generan dinero, encabezadas por tokens de finanzas descentralizadas (DeFi), siguen siendo respaldadas por docenas de tokens dapp con capitalizaciones de mercado de cientos de millones o incluso miles de millones de dólares. Algunos de los más populares son Compound, AAVE, Uniswap, SushiSwap, Curve, PancakeSwap y Maker.
El término "deFi" se refiere a la captura de aplicaciones financieras convencionales, como banca o préstamos, que se replican en una cadena de bloques a través de aplicaciones y contratos inteligentes, que son piezas de código que se activan automáticamente cuando se cumplen ciertas condiciones. Los contratos inteligentes se pueden comparar con declaraciones que se integran en blockchains. Por ejemplo, si el precio de Bitcoin alcanza un punto específico, podría hacer un pedido en un intercambio descentralizado para comprarlo. Hoy en día, las aplicaciones blockchain y los tokens de finanzas de la democracia tienen una reserva de más de 270 mil millones de dólares.
Por último, pero no menos importante, es importante mencionar los avances más recientes en los tokens criptográficos no fungibles (NFT). Todos los inversores valoran cada activo de la misma manera es un elemento fundamental del dinero, también conocido como criptografía. Es necesario que sean fungibles. Las NFT son lo contrario de esto. Aunque funcionan sobre blockchains como cualquier protocolo o token de aplicación, tienen una serie de características distintivas que los hacen distintos. Las NFT son los sucesores naturales de un valor digital escaso si bitcoin es la primera versión.
Replanteo y ganancias pasivas
Para muchos inversores, la exposición a los precios del mercado spot ha sido lo suficientemente arriesgada o lucrativa para sus primeras incursiones en criptomonedas. Sin embargo, comenzamos a ver formas en que los inversores pueden obtener ingresos pasivos de sus participaciones a medida que la industria madura. Esta táctica puede complementar las ganancias o proteger contra el riesgo de precios.
El replanteo y la agricultura de rendimiento son las dos estrategias principales. Desglosaré cada uno por separado.
Replanteamiento
El acto de publicar ciertos criptoactivos como garantía de participar en el funcionamiento de una cadena de bloques se conoce como "stake". Los usuarios reciben recompensas periódicas, similares a pagos de intereses, como compensación por bloquear participaciones. La participación es beneficiosa para las cadenas de bloques que utilizan un mecanismo de prueba de participación de consenso (POS). Este es un método diferente a la prueba de trabajo (POW), que es un mecanismo costoso y computacionalmente intensivo utilizado por bitcoin, litecoin, bitcoin cash y muchas otras tangentes de la cadena de bloques original.
A pesar de que POW ha demostrado ser muy seguro y eficaz en la mayoría de los casos, están surgiendo crecientes preocupaciones sobre su uso de energía y la huella de carbono asociada. Además, las cadenas de bloques POS tienen problemas con la escalabilidad y el rendimiento, mientras que las plataformas POS pueden manejar cientos de miles de transacciones por segundo.
Solana, Algorand, Cardano, Polkadot y Tezos son algunos de los protocolos de participación más conocidos.
Además, aunque Ethereum sigue siendo una cadena de bloques de prisioneros de guerra, es posible apostar su activo nativo Ethereum. Esto se debe a que Ethereum está actualmente en un proceso de transición de varios años de un mecanismo de consenso POW an un POS para poder soportar la gran demanda de sus recursos computacionales.
Tenga en cuenta que los mecanismos de consenso de POS no son uniformes y cada red blockchain puede usar una forma diferente de calcular las recompensas de las apuestas teniendo en cuenta una serie de factores, como:
Requisitos de apuesta mínimos
Periodos de suspensión
Fechas de pago
Dimensiones de la recompensa
Agricultura de producción
Además de adquirir tokens de finanzas descentralizadas, es posible obtenerlos a través de un método denominado cultivo de rendimiento. La agricultura de rendimiento puede ser clasificada como finanzas de la economía 2.0. Antes, cuando proporcionabas liquidez an un protocolo de préstamo o an un intercambio descentralizado, simplemente ganabas una tarifa o algo de interés. Sin embargo, Compound inició el verano pasado una nueva tendencia que recompensaba a los usuarios con tokens de gobernanza, en este caso COMP, como programa de incentivos.
Los tokens de gobernanza, según el espíritu descentralizado del espacio, son mecanismos utilizados por los respectivos fundadores de cada protocolo para transferir el control de la plataforma a los usuarios. Los poseedores de tokens a su vez pueden usar sus acciones de propiedad para obtener recompensas adicionales o votar sobre decisiones de gobernanza que varían según los protocolos.
Debido a la gran cantidad de oportunidades de cultivo de rendimiento y tokens de gobernanza creados, se estableció un grupo de administradores de carteras de finanzas descentralizadas para ayudar a transferir los fondos de los usuarios entre oportunidades con el fin de maximizar las recompensas y reducir las tarifas de transacción. Para criptomonedas, piense en Betterment o Wealthfront. Un ejemplo de esto es Yearn.finance, cuyo token de gobernanza YFI tiene un valor de 28.000 dólares.
Valores criptográficos como COIN, acciones y otros
Muchos inversores pensaron que la salida a bolsa de Coinbase (COIN), que tenía la cotización directa más grande en la historia de EE. UU., era su primera oportunidad de obtener exposición a las criptomonedas a través de cuentas de corretaje. Sin embargo, durante algún tiempo, muchos valores que cotizan en bolsa han tenido exposición al criptoespacio. Aunque no puedo mencionar todos, hay dos categorías principales a considerar.
Un ETP es una capa de embalaje que rodea un activo o grupo de activos, como criptomonedas y bitcoin, que se negocian en una bolsa como valor. La forma más común de producto cotizado en bolsa son los fondos cotizados en bolsa (ETF), como el ETF SPDR S&P 500 Trust de State Street. La Bolsa de Valores de Toronto de Canadá, Xetra de Deutsche Börse, Swiss SIX Exchange y OTCQX de OTC Markets son intercambios comunes donde se pueden encontrar ETP criptográficos. Los fondos negociados en estas bolsas de divisas suelen estar disponibles en la mayoría de los corredores de descuento, como TD Ameritrade, Fidelity y Charles Schwab.
Grayscale es el principal proveedor de ETP, y su fondo bitcoin (GBTC) es, sin duda, el mayor fondo disponible para los inversores con AUM (activos bajo gestión) en la industria: 36.600 millones de dólares al momento de este artículo. A pesar de que GBTC cotizó con una prima significativa sobre su valor liquidativo durante la mayor parte de su existencia, la presión de la competencia ha llevado a que sus acciones cayeran significativamente en 2022. Grayscale ofrece productos estructurados de manera similar que rastrean otros activos, como ether, litecoin, ethereum classic, solana e incluso algunos índices diversificados.
Sin embargo, el mercado de cripto ETP va más allá de la escala de grises. Por ejemplo, la bolsa suiza SIX Swiss tiene una amplia selección de ETP criptográficos con más de 40 tickers, siendo la más grande en términos de volumen de operaciones. 21Shares Ethereum ETP y WisdomTree Bitcoin (BTCW.SW). En el primer trimestre de 2021, la Bolsa de Valores de Toronto de Canadá lanzó los primeros ETF criptográficos de América del Norte: Purpose Bitcoin ETF (BTCC, AUM $1.4 mil millones), que tuvo un comienzo impresionante, recaudando casi mil millones de dólares en su primer mes; Evolve Bitcoin ETF (EBIT, AUM $198 millones) y CI Galaxy Bitcoin ETF (BTCX, NAV $484,5 millones).
Además, el primer ETF de bitcoin de EE. UU. se lanzó en octubre. Sin embargo, reflejan contratos de futuros que se negocian en plataformas como la Bolsa Mercantil de Chicago en lugar del precio spot de Bitcoin. El ETF ProShares Bitcoin (BITO, AUM $1,25 mil millones) fue el primero en lanzarse en octubre. Sin embargo, la estrategia de ETF Valkyrie Bitcoin (BTF, AUM $98 millones) y la estrategia de ETF VanEck Bitcoin (XBTF, AUM $14,6 millones) son alternativas.
Acciones de servidor proxy de Bitcoin
Además, es importante mencionar algunas de las acciones que se consideran sustitutos de Bitcoin. Dado que posee el mayor poseedor corporativo de bitcoins del mundo (121.000 bitcoins), MicroStrategy es vista como líder en el espacio. Sin embargo, durante la reciente subida del precio de bitcoin, también hay muchas empresas mineras de bitcoins que cotizan en bolsa, que son empresas que ejecutan computadoras complejas que agregan transacciones a la red de bitcoin. Marathon Digital Holdings y Riot Blockchain son algunas de las empresas más conocidas en los Estados Unidos.
Cómo adquirir y guardar criptomonedas en Criptoinversión Guía para Principiantes
Muchos de ustedes tendrán preguntas además de tomar decisiones de inversión sobre los mecanismos específicos de inversión en criptomonedas. Debido a que hay pocas opciones para comprar criptoactivos desde cuentas tradicionales de corretaje o gestión patrimonial, esto es algo novedoso para la industria.
Afortunadamente, comprar y vender criptomonedas nunca ha sido tan fácil. En los primeros días de la criptomoneda, los compradores tenían que transferir dinero an intercambios no regulados en todo el mundo sin garantizar recibir sus bitcoins o un reembolso. Contamos con una amplia gama de proveedores hoy en día que han hecho todo lo posible para hacer que sus productos sean fáciles de usar.
Por ejemplo, hay una amplia gama de intercambios regulados y seguros en los Estados Unidos que facilitan la incorporación de nuevos clientes. Coinbase, Kraken y Gemini son algunos de los más populares y utilizados. Cada uno de ellos tiene sitios web y aplicaciones para dispositivos móviles que son fáciles de usar.
Además, a medida que el espacio ha crecido, muchas plataformas y aplicaciones financieras nativas no criptográficas como Square, Robinhood, Revolut y PayPal han permitido el comercio de criptomonedas. El beneficio adicional de estas plataformas es que, si ya es un cliente de ellas, no necesita realizar ninguna incorporación adicional.
Debe mantener las criptomonedas seguras una vez que las haya comprado. La mayoría de las plataformas reguladas recomendadas para compradores principiantes ofrecen conjuntos de software razonablemente seguros, similares a las aplicaciones de banca móvil. Puede estar seguro de que han sido creados por profesionales de seguridad y desarrolladores de software calificados. Se pueden tomar algunos pasos fundamentales para aumentar aún más la seguridad de estas aplicaciones:
Elegir una frase de contraseña o contraseña compleja y única.
Al iniciar sesión en su cuenta, use la autenticación de dos factores (2FA) como segunda verificación.
Además, existe un conjunto cada vez mayor de oficinas OTC, corredores principales y proveedores de servicios como Fidelity que pueden ayudar a las instituciones con las necesidades individuales de negociación, seguridad e informes de esos compradores.
Por último, pero no menos importante, aquí hay algunas preguntas que debes hacerte mientras te preparas para comprar criptomonedas:
¿Cuál es la razón por la que quiero comprar criptomonedas?
¿Por cuánto tiempo tengo intención de mantener mis criptomonedas?
¿Qué criptoactivos prefiero comprar?
¿Cuál es la cantidad de criptomonedas que quiero comprar?
¿Alguna vez tengo la intención de pedir prestado para proteger mi criptografía?
¿Estoy interesado en recibir intereses o comisiones de participación como ingresos pasivos de mis participaciones?
¿Cuál es el nivel de riesgo que quiero asumir para garantizar la seguridad de mis criptomonedas?
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Fuentes: Investing News, Medium, Forbes, Istock. Verywellmind.
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